常常碰到上班族朋友詢問：＂最近想要學習投資，不知該如何下手好？＂或者問：＂怎樣才能讓投資萬無一失，確保獲利？＂
對於這些新手型投資人，而且非年紀輕的職場工作者，對於他們想學習投資的動機，經常感到憂心忡忡。這些朋友到底是因為錢不夠，而想要學習投資？還是因為想賺更多錢，才來學習投資呢？
不管嫌錢少或想賺更多錢，對一個資深的職場上班族來說，這種學習投資的動機都大有疑問，也必須很小心來面對。
年輕人學習投資是天經地義的，不管是基於想賺錢，或者想學習投資的遊戲規則，這些動機都ＯＫ，沒有關係。但對青壯年者來說，你既已錯失年輕時學習投資的青春期，那麼，為何還要在熟齡之後學習投資呢？你的動機又是什麼呢？
覺得工作賺錢太少的人，很難投資成功，因為你工作本業都做不好，都無法從本業中賺取薪資收入，如何有辦法在更高難度的遊戲中，賺取更大一桶金呢？
覺得想透過投資致富的人，也很難投資成功，因為你對於＂財富＂該有多少才叫＂富裕＂，恐怕並沒有正確的認識與想法，才會工作了一陣子以後，還想賺更多的錢。如果你本業的收入不錯，你需要的是為一輩子做好財務規劃，而不是汲汲營營去做投資。
為生活做財務規劃，叫理財，不叫投資。
投資是一個創富的過程，而理財則不是。理財只是守住財富，守住一生衣食無虞的財富。對上班族來說，一生衣食無虞的財富是工作本業的收入，而不是業外的投資收益。拋棄理財而花太多心思去做冒險投資，無異拋家棄子去海外經商做生意，對上班族來說是一種不太對的心態。
回到生活上來說，一個資深的上班族，為何要臨老入花叢，重頭或重新學習投資呢？好的動機只有兩個：一個是真心想變成有錢人，一個是想學習與認識投資為何物。
第一個動機，叫為創富而學習投資；第二個動機，為學習而學習投資。只有秉持這兩種動機的人，才有可能在艱困且坎坷的投資道路上成功。
常常跟朋友分享一個道理，不要看到投資就想到該投資哪一檔股票或基金，這是速食麥當勞吃多了的套餐式投資法。真正的投資，就是將本求利去做生意，靠著一個有風險性的生意，讓你的本金滾出更多的錢，其實就叫做投資。
投資為何一定要投資在上市櫃公司的股票上呢？為何不能投資自己？投資朋友？或投資身邊的生意事業？這就像想吃早餐，為何一定要上麥當勞點1號、2號或3號餐呢？為何不自己買個雞蛋、買包土司，自己做三明治呢？
如果你更悍的話，你更當自己養隻母雞，自己養雞生蛋、買麵粉做麵包。做早餐為何不能親力親為，親手料理做羹湯呢？只有你自己懂得廚房烹調之道，才不會被其它餐廳大廚給騙。
投資證交所掛牌的股票，就是投資掛牌的廚房總鋪師，有一堆料理師傅等著你投資他、與他合夥做生意賺錢。當然也有一堆居心不良的廚師，等著坑殺你這不會做早餐的門外漢。
對於資深的工作者來說，投資如果是想創富，就要一整個將腦袋頻率調整為有錢人的想法。真正會賺錢的有錢人，擺路邊攤、做網路拍賣、賣賣手工藝品都能賺到錢，誰說投資不能投資在自己的競爭能力之上呢？
投資本身就是一個創富的過程，所以若沒有一個富人的腦袋與野心，投資事實上很難成功。覺得收入不夠，或者錢應該更多的人，都是一種窮人腦袋，只是顯性與隱性之別。用這種窮人想法來追求財富，覺得難成功。
而一個上班族若真想創富，那麼與其大費周章學習投資股票，不如從歷年累積到的工作經驗，學習開個個性小舖，用自己擅長的能力創富，反而來得安全許多。要不然，就得從工作本業延伸，去投資相關領域或產業的股票，而不能跳tone太遠。
如果資深的上班族朋友，是因為安於本業太久，想瞭解投資為何物，並想透過投資來打開不同產業的視野，那這是更棒的一種投資動機，是為了學習、為了豐富人生經驗來學習投資證券或基金，那麼，學習的過程就是重點，而非結果。
汲汲營營於追求財富結果的人，往往會想透過明牌或名師來創造絕對報酬，但只有想通投資必須靠自己，必須靠自己在每個決策環節都做對事情的人，其實才有辦法真正贏得結實纍纍的果子。學習為投資做正確決策，是上班族透過投資這個副業來相對提升本業競爭力的一個好方法，所以鼓勵資深工作者該這麼作。
簡單來說，關於投資這件事，我們沒有辦法將它與自己的生活切割開來。一個上班族的日常生活若已經和工作本業綁在一起太久了，就很難跳脫本業的思維去想投資，但這樣一來，投資就注定失敗。因為對上班族來說，投資必須歸零思考，重新學習當一個商人，並用錙銖必較、將本求利的想法來看投資市場。
一個在工作本業呆太久的人，應該試著靠學習投資來轉換腦袋，把投資當成一種學習，而不是非要創富不可。或者把投資當成家庭理財的一環，並善設一個小而美的報酬率即可，則投資是偶爾戴著另一副眼鏡來看世界，這有助於打開視野，並大大提昇本業的競爭力。
投資、投資，千萬不要偏離生活，除非你想當社會上5%的有錢人、大富翁，否則，對60%以上的中產階級來說，投資都該立足於生活，在工作本業之外學習新的經驗與智慧，並讓投資與生活達成一種適度的均衡，如此方為正道！
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