讓理財規劃幫你一天一天完成夢想

什麼是理財專家最不想讓你知道的秘密呢？那就是累積財富其實沒有你想像的那麼困難，理財也沒有那麼難以理解。理財專家希望你以為金融市場瞬息萬變，金融商品是複雜難懂的，所以你需要理財專家的推薦與建議，你需要艱深的數學與電腦軟體才能理好財，所以必須按照他的建議來購買基金或保險，需要他帶領著你做買進賣出與資產配置的調整，其實，這些都祇是為了行銷產品而設計的話術而已。
理財專員不想讓你知道的事

理財其實不只是一門學問，也是一門藝術。理財規劃就是妥善安排你目前的財務資源，以便能順利達成你未來的財務目標，這包含你的資產負債管理，現金流量管理，以及未來目標的設定與計畫的執行與修正。 但是，每天有多少人以為理財就是投資，理財就是要追逐最新的市場趨勢，有多少民眾每天被灌輸相似的觀念，只要跟著專家你就可以從金融市場獲得超額報酬，放心地把錢交給專家們管理，只要抓準時機，你就可以靠理財快速累積財富。 以下就是一些例子，理財專員不想讓你知道的事情：

1. 理財不難，任何人都能做到某些程度的自我理財規劃。
2. 你不需要符合很高的淨值門檻，繳很高的手續費，才能買到相當好的理財規劃服務。
3. 越高的交易成本與管理成本，投資績效就越差。
4. 你比理財專員更了解，什麼是對你自己最合適的理財規劃，怎樣才能讓你的財務健全，人生更幸福。
5. 你和理財專員的目標是衝突的，你要的是更幸福的人生，他要的是更多的交易次數，與更大的資產管理規模。


想一想你每次與理財專家溝通的過程，不論是從理財專員、保險業務、是證券商經紀、投信基金的業務，加總起來你已經付出了多少的交易手續費，這些反覆的交易，到底有沒有真正幫到你，有沒有給你一個安心的長期理財計畫，來讓你圓夢，還是只是不斷要你追逐短期績效，這種短線心態，根本不可能成功地讓你有幸福的感覺。

試想你現在已經有了自己的理財規劃。你完全了解自己未來的目標；也知道要如何一步步去達成；遇到來推銷的理財專員、保險業務，你也知道如何分辨與慎選產品；關於投資，你也了解該如何長期穩健投資。